ными способами.

Так, чистые бланки кредитовых авизо могут быть похище

ны, или получены путем злоупотребления служебным положе

нием или халатности сотрудников кредитных учреждений

или с помощью знакомых, родственников, куплены, отксероко

пированы.

При решении вопроса от имени какого коммерческого банка

(филиала А) и какого его клиента - плательщика (коммерчес

кой структуры - КООП, ТОО, СП, МП и т.д.), будет отправле

но кредитовое авизо, используются варианты:

а) фактически существующий банк и его подлинный корреспон

дентский счет, но вымышленная организация - плательщик;

б) фактически существующий банк и его подлинный корреспон

дентский счет и зарегистрированная только для совершения

сделки, фактически не действующая структура;

в) фактически существующий банк и коммерческая структура.

Чтобы заверить бланки авизо могут быть использованы

как подлинные (полученные в результате сговора или как

следствие халатного отношения отдельных банковских работ

ников к своим обязанностям), так и поддельные печати.

Во всех случаях указываются реквизиты реально существующих

банков, РКЦ, иначе подложное авизо будет достаточно быстро

выявлено.

Важным вопросом в подготовке преступления является

поиск коммерческой организации, в адрес которой будет

направлено подложное кредитовое авизо, и получение рекви

зитов этой организации и ее банка (филиала Б).

В абсолютном большинстве случаев поиск сводится к выяв

лению руководителей коммерческих структур, которые согла

сились бы выдать наличные деньги по этим авизо за большие

проценты (20-40%), это самый короткий путь к завладению

похищенными средствами.

Имеют место факты, когда лицо, владеющее бланками