Как уже видно из названия, основной ареал этого крокодила расположен на территории Китая. Китайский аллигатор встречается на равнинах Янцзы, Жиангоу, Жейянг, Аньхуа. Наиболее известная популяция обитает на сравнительно небольшой (433 км²) территории национального парка в провинции Аньхуа, очень маленькие популяции – в провинциях Жиангоу и Жейянг.

В пределах ареала китайский аллигатор заселяет в основном стоячие водоемы (озера, пруды, болота), реже селится в медленно текущих реках. Если не испытывает притеснения со стороны человека, может поселиться и на территории сельскохозяйственных плантаций, где выращивают зерновые культуры и плодовые деревья. Вот только высоты он не любит и никогда не обитает в водоемах, которые расположены выше 100 м над уровнем моря. В связи со сравнительно суровыми условиями обитания у этого вида крокодилов выработалось довольно оригинальное приспособление. Для пережидания неблагоприятных сезонов года – большую часть времени (6–7 месяцев) он проводит в спячке. Для того чтобы не замерзнуть во сне, китайские аллигаторы роют огромные подземные норы (глубиной до 5 м) со сложной системой сообщающихся камер. Даже в самые суровые зимние месяцы температура в норах не опускается ниже 10 °C, что позволяет аллигатору благополучно пережить зимовку.

Китайский аллигатор – сравнительно небольшой крокодил, его длина редко превышает 2 м, а средний вес – 20 кг (редко достигает 40 кг).